Het beleggingsdoel is het doel dat je voor ogen hebt in de toekomst met jouw vermogen. Er wordt dus ook naar een bepaald bedrag gestreefd op een bepaalde leeftijd.

Denk bijvoorbeeld aan:

• Algemene vermogensgroei
• Noodzakelijke aanvulling op het huidige inkomen
• Noodzakelijke aanvulling op toekomstig inkomen, het vermogen dat je wilt gebruiken als aanvulling op je oudedagsvoorziening
• Het aflossen van de hypotheek
• Streven naar een vast bedrag voor een specifieke uitgave in de toekomst

Het beleggingsdoel wat je opstelt kan per per pot met geld verschillen. Misschien heb je wel meerdere potjes met geld, die allemaal een andere doelstelling hebben.

Het is uiteindelijk belangrijk dat je per pot met geld bepaalt welke beleggingsdoelstelling je eraan koppelt. Zodat elke pot met geld een eigen doel op zich wordt en je elk jaar de balans op kunt maken.

Voorbeeld, Pot A start met een vermogen van € 150.000 dat is bedoeld om over 15 jaar de hypotheek af te lossen ter hoogte van € 300.000. Welk rendement heb ik dan nodig op jaarbasis?

Een handige tool om het eindkapitaal te kunnen berekenen kun je hier vinden. Of wil je weten wat het vermogen waard is na bijvoorbeeld 20 jaar, dat kun je hier berekenen. Mocht je willen berekenen hoeveel rendement je nodig hebt over bijvoorbeeld een looptijd van 25 jaar, dan kun je dat hier berekenen.